УЛОГА ЕВРОПСКЕ ЦЕНТРАЛНЕ БАНКЕ У СУЗБИJАЊУ ФИНАНСИЈСКОГ КРИМИНАЛИТЕТА
DOI:
https://doi.org/10.22190/TEME240520035DKljučne reči:
Европска централна банка, финансијски криминалитет, монетарно право, монетарна стабилност, финансијска супервизијаApstrakt
Предмет анализе у овом раду јесте идентификовање улоге и процесног положаја Европске централне банке (ЕЦБ) у контексту сузбијања финансијског криминалитета, узимајући у обзир чињеницу да се легислатива централне банке налази у неупитном процесу еволутивне дерогације, која се у монетарној номотехници односи на неке нове задатке и активности који нису увек везани за монетарно управљање. Нови талас у развоју права ЕЦБ је сложенији, богатији и интензивнији него икада раније у монетарној историји и иако се на први поглед може чинити да монетарна стабилност (као њен главни задатак) не стоји у директној вези са политиком сузбијања финансијског криминалитета, чињеница је да централна банка, као владин фискални агент и врховни супервизор банкарског система, мора дати одговарајући допринос у његовом сузбијању и контроли. У даљем тексту посебна пажња је посвећена разматрању и преиспитивању потенцијалног правног мандата ЕЦБ у овом процесу, где се недостатак решења у примарној монетарној легислативи надокнађује својеврсним механизмом чврсте координације са националним кривичним органима. Аутори су, у својој анализи, мишљења да је улога ЕЦБ у сузбијању финансијског криминалитета индиректна, али да то не умањује фактички значај њеног доприноса успостављеном оптималном мултиагенцијском оквиру за спречавање финансијског криминалитета и заштите монетарне стабилности као важног јавног добра.
Reference
Achim, M. V. (2023). Economic and Financial Crime, Sustainability and Good Governance. Munich: Springer.
Adeoyé Leslie, D. (2014). Legal Principles for Combatting Cyber Laundering. Munich: Springer.
Allegrezza, S. (2020). Information Exchange Between Administrative and Criminal Enforcement, Eucrim, 1(4), 302-310.
Council Regulation (EU) No 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions, OJ L 287/63, 29.10.2013, p. 63–89.
Demetriades, P. O., Vassileva, R. (2020). Money Laundering and Central Bank Governance in the European Union. Journal of International Economic Law. 23 (2), 509-533.
Dimitrijević, M. (2018). International Monetary Law Institution (Institucije međunarodnog monetarnog prava). Niš: Centar za publikacije i izadavštvo Pravnog fakulteta.
Dimitrijević, M. (2023). Law of The European Central Bank (Pravo Evropske centralne banke). Niš: Centar za publikacije i izdavštvo Pravnog fakulteta..
Dimitrijević, M., Golubović, S. (2020). Аbout the Legal Responsibility of the Central Bank in Monetary Law. TEME XLVI (1), 1-13.
Dimovski, D. (2023). Cryptocurrency and Crime. TEME XLVII (4). 975-990.
Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the Prevention of the Use of the Financial System for money laundering or terrorist financing, amending Regulation (EU) No 648/2012 of the European Parliament and the Council, and repealing Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directive 2006/70/EC (Text with EEA relevance).
Directive (EU) 2018/843 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2018 amending Directive (EU) 2015/849 on the prevention of the use of the financial system for money laundering or terrorist financing, and amending Directives 2009/138/EC and 2013/36/EU (Text with EEA relevance), PE/72/2017/REV/1, OJ L 156, 19.6.2018.
Directive (EU) 2019/878 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2019 amending Directive 2013/36/EU as regards exempted entities, financial holding companies, mixed financial holding companies, remuneration, supervisory measures and powers and capital conservation measures (Text with EEA relevance) PE/16/2019/REV/1, OJ L 150, 7.6.2019, p. 253–29.
Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC Text with EEA relevance, OJ L 176, 27.6.2013, p. 338–436.
ECB (2019), Gearing up to fight money laundering. https://www.bankingsupervision.europa.eu/press/publications/newsletter/2019/html/ssm.nl190515.ehhtml
ECB Banking Supervision role in AML/CFT, ECB Banking Supervision, Elisabet Mccaul, 9 June 2022.
European Court of Auditor, Special report, EU Efforts to Fight Money Laundering in the Banking Sector are Fragmented and Implementation is Insufficient, Luxembourg, 2021.
Final Guidelines in Cooperation and Information Exchange for Directive (EU) 2015/849 between competent authorities supervising credit and financial institutions, JC 2019 81, EBA, 16 December 2019.
Fortes, R., Guenedel, L. (2020). Tracking ECB’s Communication: Perspectives and Implications for Financial Markets. MPRA Paper No. 108746. https://mpra.ub.uni-muenchen.de/108746/pdf.
Golubović, S., Dimitrijević, M. (2022). Monetary and Banking Finances for Lawyers (Poslovne i bankarske finansije za pravnike). Centar za publikacije i izadavštvo Pravnog fakulteta.
Gortsos, K. (2020). European Central Banking Law: The Role of the European Central Bank and National Central Banks under European Law. Palgrave Macmillan Studies in Banking and Financial Institutions.
Ligeti, K., Frannssen, V. (2017). Challenges in the Field of Economic and Financial Crime in Europe and the US. Oxford Hart Publishing.
OLAF and the European Central Bank stepped up their cooperation, Press Release No 12/2016 16 June 2016.https://anti-fraud.ec.europa.eu/media-corner/news/olaf-and-european-central-bank-step-theircooperation-2016-06-16_en.
Regulation EU No 1093/2010 of the European Parliament and the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority) amending Decisison Mo 716/2009/EC and repealing Commission Decisison 2009/78/EC, OJ L 331, 15.12.2010, p. 12.
Reuter, P. (2017). Illicit Financial Flows and Governance: The Importance of Disaggregation. World Bank Press.
Sands, P. et al., (2016). Making it Harder for the Bad Guys: The Case for Eliminating High Denomination Notes. RCBG Associate Working Paper Series No. 52.
Siena, F. A. (2022). The European Anti-Money Laundering Framework - At a Turning Point? The Role of Financial Intelligence Units. New Journal of European Criminal Law. 13(2), 216-246.
